追求股票明牌，期望投資一本萬利

客戶背景需求

阿正（現年37歲）從交大電子研究所畢業後，就進入科技業工作，而阿正與太太是同學，小時候就認識，儼然是一對青梅竹馬，太太在企業當中擔任行銷企劃，也有一個兒子。兩人勤勤懇懇工作多年，都來到很不錯的薪資所得，家庭年收入約300萬。但是阿正卻無因此而感到輕鬆，因為阿正不喜歡「欠錢」的感覺，在買房時僅貸款20年，房貸需月繳7萬。不低的房貸再加上家庭開銷，阿正仍感覺被錢追著跑，因此在薪水固定的情況下，開始積極想找出投資賺錢的機會。

懵懂卻積極的投資

阿正知道工作薪資會有薪資天花板，所以積極投入市場做投資，便拿了100萬投資股票、台指期，以及50萬在虛擬貨幣上。一開始阿正都會去參加券商舉辦的講座，下班後轉到第四台88台的股票台、仔細聆聽各個分析師談論的內容。「好的老師帶你上天堂，不好的老師直接帶你住套房」，第四台投顧老師情緒高昂的解盤，信誓旦旦要帶著大家賺錢，吸引阿正的目光，覺得台上的投顧老師講的言之有據、獲利驚人，而自己工作很忙，對投資市場又不懂，跟著專業的投顧老師投資又節省時間，效益又好，便主動打電話聯繫、加入會員。

伴隨挫折的損失

結果沒想到加入後卻有極大落差，簡訊傳來的股票檔數很多、價格也不斐，以自己的股本來看難以每檔都買進，導致成效不如預期。於是阿正也嘗試換過很多投顧老師，但投資的結果，錢根本沒賺到，反而投入更多的投顧費用。這樣不好的經驗，讓阿正嚇到不敢再相信電視台上所謂的分析師。

但阿正看著很多人都在投資市場中獲利，心中想投資賺錢的心依舊躁動著，於是跟永誠資產管理處的財務顧問討論：到底要怎麼做才能穩定獲利。

案例諮詢效益

資訊爆炸的時代，很多投資者會追新聞媒體介紹已飆高的股票，甚至從來就搞不清楚買進的理由，自然而然會呈現買高賣低的情形。因此我們協助阿正重新以法人專業的角度了解投資市場、以及建立整體資產、來讓阿正感受到投資真的是工作外的另一個收入。

投資市場並非以「明牌」角度出發

阿正很希望找到能夠馬上飆漲的「明牌」，所以加入多家投顧，發現一次推薦10幾檔股票，在資金有限的情況下，不一定檔檔都買得到，推薦的股票有賺有賠，常常獲利打平甚至賠錢，甚至別想費用賺的回來。影響市場面向多，能夠找到趨勢穩定上升的股票才是重點，這其中一定會因為籌碼或是消息而有所震盪，但只要能夠往上走，能夠賺到錢的股票比起汲汲營營尋找一進場就狂飆的股票來得重要，因此我們財顧先建立阿正的投資心態，投資並不是找明牌、雲霄飛車般起起伏伏，而是有穩健的獲利才是王道。

資產配置是投資第一步

阿正一開始很驚訝財顧了解情況時需要完整的了解他的投資態度和填寫資產負債表，以往跟投顧公司合作的經驗，頂多知道準備的股本就馬上報價。我們財顧告訴阿正第一步了解自己的財務狀況才是最重要的，就像看醫生，沒有了解症狀，該如何對症下藥？法人操作不在於單點股票買賣，而在於現有的財務資源中如何有效地放大。財顧整理完阿正的財務狀況，建議他可以一步一步慢慢來，先分配資金的比例來配置該買幾張股票，而不是依靠心情想買幾張就買，看心情做投資，因為投資在於比氣長，並不是比當下飆得多快，把閒置的資金做安穩的規劃，最終目標達到提早退休。

阿正合作心得：

我一直以來要找的就是能像火箭一樣咻上去的股票，但找到的標的屈指可數，反而更多的是被套住，想找專業沒想到卻賠得很慘，後來財顧跟我仔細說明投資市場的狀況後，我發現有好的心態，才會有好的投資成果，有步驟的讓財顧輔導，終於感受到投資能賺錢！